KMU Finanztipp I: Garantien und Haftungen
Was tun, wenn Ihre angebotenen Sicherheiten für einen Bankkredit nicht ausreichen? Erstmal nicht verzweifeln. Es gibt für solche Fälle die Möglichkeit institutionelle Bürgen die Haftung gegenüber der Bank übernehmen zu lassen. Das Risiko der Bank wird minimiert und Sie erhalten bessere Kreditkonditionen.
Die Austria Wirtschaftsservice GmbH (AWS) ist die Förderbank des Bundes und stellt verschiedene Unternehmensförderungen zur Verfügung. Unter anderem übernimmt die AWS Haftungen für zB Investitionskredite für Projekte österreichischer KMU. Durch die Vergabe zinsgünstiger Kredite und Garantien werden Unternehmen bei der Umsetzung innovativer Projekte unterstützt – wenn diese die benötigten finanziellen Mittel nicht ausreichend aufbringen können.
Für den Tourismus gelten wieder ganz eigene Bestimmungen, auf die wir einem unserer nächsten SOMMER Newsletter eingehen werden.
Wir stellen Ihnen zwei Garantien und Haftungen vor, die sowohl für Investitionsprojekte, Betriebsmittelkauf als auch für die Unternehmenssicherung möglich sind.
1. AWS Garantien für Investitionen in Österreich
Garantieübernahme für Kredit-/Leasingfinanzierungen für Investitionen, Modernisierung/Erweiterung/Errichtung/Innovationen eines Unternehmens sowie Kauf/Beteiligung von/an Unternehmen.
Unterstützt werden Unternehmen mit Sitz und Betriebsstätte in Österreich. Dieses spezielle Förderangebot bietet Garantien für:
1.1. Kleine und mittlere Unternehmen = AWS Garantie KMU
Finanzierungen zur Erweiterung/Errichtung/Modernisierung/Innovation eines Unternehmens in Österreich, Kauf/Beteiligung von/an Unternehmen.
Förderungsfähige Kosten/Vorhaben
- Materielle und immaterielle Investitionen
- Errichtung eines Betriebes in Österreich
- Erweiterung eines Betriebes in Österreich
- Modernisierung von Produktionsanlagen
- Unternehmensübernahmen und -nachfolgen (z. B. Firmenwert, Übernahme/Ankauf bereits bestehender Vermögenswerte) einschließlich MBO/MBI oder Beteiligungen an Unternehmen in Österreich
- Betriebsmittelfinanzierungen im Zusammenhang mit Investitionen oder Unternehmenskäufen/-nachfolgen
- Verbesserungen der Finanzierungsstruktur durch langfristige Kreditfinanzierungen von nicht aktivierungsfähigen Innovations- und/oder Wachstumsmaßnahmen (= Betriebsmittelfinanzierungen)
Art der Förderung und Finanzierungsvolumen
Garantien für Finanzierungen bis zu 80 %. AWS-Obligo bis zu EUR 25 Mio., in begründeten Fällen auch höher. Die Laufzeit beträgt in der Regel bis zu 10 Jahre für Investitionen und bis zu 5 Jahre für Betriebsmittel.
Kosten
Einmaliges Bearbeitungsentgelt ab 0,25 % des Finanzierungsbetrages; Garantieentgelt ab 0,3 % p.a.
Kombinationsmöglichkeiten
- AWS erp-Kleinkredit
- AWS erp-Wachstums- und Innovationskredit
- AWS erp-Verkehrsprogramm
- AWS Seedfinancing
1.2. Wachstums- und Innovationsprojekte von mittelständischen Unternehmen = AWS Garantie Innovation & Wachstum
Finanzierungen zur Erweiterung/Errichtung/Modernisierung/Innovation eines Unternehmens in Österreich, Kauf/Beteiligung von/an Unternehmen
Förderungsfähige Kosten/Vorhaben
- Materielle und immaterielle Investitionen
- Errichtung eines Betriebes in Österreich
- Erweiterung eines Betriebes in Österreich
- Modernisierung von Produktionsanlagen
- Unternehmensübernahmen und -nachfolgen (z.B. Firmenwert, Übernahme/Ankauf bereits bestehender Vermögenswerte) einschließlich MBO/MBI oder Beteiligungen an Unternehmen in Österreich
- Betriebsmittelfinanzierungen im Zusammenhang mit Investitionen oder Unternehmenskäufen/-nachfolgen
- Verbesserungen der Finanzierungsstruktur durch langfristige Kreditfinanzierungen von nicht aktivierungsfähigen Innovations- und/oder Wachstumsmaßnahmen (= Betriebsmittelfinanzierungen)
Art der Förderung und Finanzierungsvolumen Garantien für
- Investitionskredite mit einer Garantiequote von bis zu 80 % des Finanzierungsbetrages
- Betriebsmittelkredite im Zusammenhang mit Investitionen oder Unternehmenskäufen mit einer Garantiequote von bis zu 80 % des Finanzierungsbetrages
- Kredite zur Verbesserung der Finanzierungsstruktur durch langfristige Kreditfinanzierungen von nicht aktivierungsfähigen Innovations- und/oder Wachstumsmaßnahmen mit einer Garantiequote von 50 % und einer.
Die Laufzeit beträgt in der Regel bis zu 10 Jahre für Investitionen und bis zu 5 Jahre für Betriebsmittel.
Kosten:
Einmaliges Bearbeitungsentgelt 0,25 % des Finanzierungsbetrages; ratingabhängiges Garantieentgelt ab 0,30 % p.a., für Investitionen außerhalb der EU-Förderungsschwerpunkte beihilfenfrei kalkuliertes Garantieentgelt.
Kombinationsmöglichkeiten Diese Finanzierung ist unter bestimmten Voraussetzungen kombinierbar mit:
- AWS erp-Wachstums- und Innovationskredit
- AWS erp-Verkehrsprogramm
Weiters sind Kombinationen mit Landesförderungen teilweise möglich.
1.3. Forschung und Entwicklung = AWS Garantie F&E&I
Finanzierungen von Forschungs-, Entwicklungs- und Innovationsvorhaben von Unternehmen (mit bis zu 3.000 Beschäftigten)
Förderungsfähige Kosten/Vorhaben
- Forschungsprojekte
- Entwicklungs- und Innovationsprojekte
- Errichtung von Pilot- und Demonstatrationsanlagen
- Investitionen in hochwertige Forschungsinfrastruktur
Art der Förderung und Finanzierungsvolumen
Garantien für Finanzierungen bis zu 80 % des Finanzierungsbetrages. Die Laufzeit beträgt bis zu 10 Jahre.
Kosten:
Einmaliges Bearbeitungsentgelt von 0,25 % des Finanzierungsbetrages; Garantieentgelt ab 0,30 % p.a.
Kombinationsmöglichkeiten
Diese Finanzierung ist unter bestimmten Voraussetzungen kombinierbar mit:
- AWS erp-Kleinkredit
- AWS erp-Wachstums- und Innovationskredit
- AWS Seedfinancing
Weiters sind Kombinationen mit Landesförderungen teilweise möglich.
1.4. Umweltschutz- und Energieeffizienzmaßnahmen
Finanzierungen von unternehmerischen Investitionen mit Umweltschutzcharakter in Österreich (von Unternehmen mit bis zu 3.000 Beschäftigten).
Förderungsfähige Kosten/Vorhaben
- Erstinvestitionen zur Herstellung umweltrelevanter Produkte (Errichtung einer neuen Betriebsstätte, Erweiterung eines bestehenden Betriebes, Diversifizierung der Produktion einer Betriebsstätte für Herstellung neuer, zusätzlicher Produkte oder Vornahme einer grundlegenden Änderung/Modernisierung des gesamten Produktionsverfahrens einer bestehenden Betriebsstätte) von kleinen und mittleren Unternehmen, soweit sie im Zusammenhang mit der Herstellung von Produkten mit sparsamem und effizientem Energieeinsatz oder der Reduktion umweltrelevanter Emissionen (z. B. Luftoder Wasserverschmutzung) stehen oder sonstigen Umweltschutzcharakter aufweisen.
- Direkt mit finanzierbaren, aktivierungsfähigen Investitionskosten in Zusammenhang anfallende, nicht aktivierungsfähige Aufwendungen und Betriebsmittel, sofern ein klarer Projektcharakter mit Umweltbezug darstellbar ist. Investitionsprojekte von Großunternehmen sind unter bestimmten Voraussetzungen („De-minimis“, im Rahmen des Regionalförderungsprogramms oder beihilfenfrei) nach individueller Vorprüfung durch Expertinnen und Experten der Austria Wirtschaftsservice GmbH (AWS) garantiefähig.
- Umweltrelevante Anwendungsinvestitionen
- Investitionsmehrkosten zur Erreichung eines höheren als des aufgrund der Gemeinschaftsnorm geforderten Umweltschutzniveaus
- Energiesparmaßnahmen, wie beispielsweise Wirkungsgradsteigerung, Verbesserung der Energieeffizienz, u. ä.
- Anwendung erneuerbarer Energieträger
- Anwendung hocheffizienter Kraft-Wärme-Kopplungen
Art der Förderung und Finanzierungsvolumen
Garantien für Bankkredite mit einer Garantiequote von bis zu 80 % des Finanzierungsbetrages. Die Laufzeit beträgt bis zu 10 Jahre.
Kosten:
Einmaliges Bearbeitungsentgelt von 0,25 % des Finanzierungsbetrages; Garantieentgelt ab 0,30 % p.a.
Kombinationsmöglichkeiten Diese Finanzierung ist unter bestimmten Voraussetzungen kombinierbar mit:
- AWS erp-Kleinkredit
- AWS erp-Wachstums- und Innovationskredit
- AWS erp-Tourismusprogramm
- AWS erp-Verkehrsprogramm
- AWS Seedfinancing
Weiters sind Kombinationen mit Landesförderungen teilweise möglich.
1.5. Mezzaninfinanzierung
Eigenkapitalnahe Fremdfinanzierungen, Finanzierungen privater Investoren zur Finanzierung von Erweiterung/Errichtung/Modernisierung /Innovationen, Kauf/Beteiligung von/an Unternehmen.
Förderungsfähige Kosten
- Investitionen
- Unternehmensübernahmen und -nachfolgen (einschließlich der Beteiligung an einer Gesellschaft im Inland)
- Forschungs- und Entwicklungsprojekte sowie Fertigungsüberleitungsprojekte
- sonstige nicht aktivierungsfähige Kosten im Zusammenhang mit Investitionen
Art der Förderung und Finanzierungsvolumen
Garantien für eigenkapitalnahe Fremdfinanzierungen bis zu 50 %. Die Laufzeit beträgt min. 5 Jahre und max. 10 Jahre.
Kosten:
Einmaliges Bearbeitungsentgelt 0,25 % des Finanzierungsbetrages; Garantieentgelt ratingabhängig beihilfenfrei kalkuliert, ab 0,59 % p.a
Kombinationsmöglichkeiten Diese Finanzierung ist unter bestimmten Voraussetzungen kombinierbar mit:
- AWS erp-Wachstums- und Innovationskredit
- AWS erp-Verkehrsprogramm
Weiters sind Kombinationen mit Landesförderungen teilweise möglich.
Hier geht’s zum Garantie PreCheck
2. AWS Double Equity
Unterstützt wird die Finanzierung der Gründungs- bzw. Frühphase von KMU, die jünger als sechs Jahre (nach Unternehmensgründung) sind und für die Finanzierung privates Eigenkapital erhalten haben. Ziel der Förderung ist es eine Erleichterung der Finanzierung von jungen KMU zu erreichen. Weiters sollen Wachstums und Innovationsprojekte von neu gegründeten oder übernommenen Unternehmen unterstütz werden. Hiervon ausgenommen sind Tourismus- und Freizeitwirtschaft.
Die Voraussetzung für die AWS Garantie: KMU haben privates Eigenkapital und wollen expandieren.
Förderungsfähige Kosten/Vorhaben
Mit dem verbürgten Kredit können alle betrieblichen Aufwendungen wie Investitionen, Betriebsmittel etc., nicht jedoch Sanierungen, finanziert werden.
Nicht förderungsfähige Kosten/Vorhaben
- Unternehmen/Vorhaben, die keine plausiblen Erfolgschancen haben
- Einzelne Auftragsfinanzierungen
- Projekte, die vor Einreichung des Finanzierungsantrages begonnen wurden
- usw.
Art der Förderung und Finanzierungsvolumen
Garantie/Haftung. Die Double Equity-Garantie der Austria Wirtschaftsservice ermöglicht die Übernahme einer Haftung von bis zu 80 Prozent für einen Bankkredit bis max. 2,5 Mio. Für die AWS-Garantie müssen seitens des Unternehmens keine Sicherheiten bereitgestellt werden. Die AWS stellt ein einmaliges Bearbeitungsentgelt ab 0,25 Prozent des Finanzierungsbetrags in Rechnung. Das Garantieentgelt beträgt ab 0,6 Prozent pro Jahr. Die Laufzeit beträgt bis zu 10 Jahre.
Kosten: Einmaliges Bearbeitungsentgelt ab 0,25 % des Finanzierungsbetrages, Garantieentgelt ab 0,6 % p.a.
Kombinationsmöglichkeiten Diese Förderung ist unter bestimmten Voraussetzungen kombinierbar mit:
- AWS Start-up-Förderungen
- AWS Garantie KMU
Hier geht es zum AWS PreCheck
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